En 2025, más del 70 % de las instituciones financieras confiarán en la inteligencia artificial (IA) para tomar decisiones e impulsar las operaciones empresariales más importantes. Como líder financiero, este es un momento decisivo para aprovechar el poder de la IA y mantenerse a la vanguardia.
La integración de la IA en los procesos financieros no consiste únicamente en automatizar las tareas rutinarias, sino también en obtener información valiosa a fin de tomar decisiones estratégicas e impulsar el crecimiento sostenible. En el panorama financiero actual, que se encuentra en constante evolución, adoptar la IA es indispensable si se desea mantener una ventaja competitiva.
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Conclusiones clave
- La integración de la IA es fundamental para mantener una ventaja competitiva, obtener información valiosa y automatizar las tareas financieras de rutina.
- Los directores financieros pueden superar el reto de la lA mediante la capacitación de los equipos financieros y la inversión en recursos educativos.
- Las cuestiones éticas se pueden abordar mediante un marco sólido de gobernanza de la IA que garantice el cumplimiento normativo y minimice los riesgos, como los problemas de privacidad de la información y el sesgo de datos.
- El impacto de la IA en el personal se puede mitigar por medio de iniciativas estratégicas de perfeccionamiento y una comunicación transparente.
- La determinación de un marco sólido para el uso responsable de la IA es fundamental con el fin de preservar la confianza de las partes interesadas y de toda la organización.
La creciente relevancia de la IA en el sector financiero
La IA en el sector financiero posee un gran potencial, que abarca desde la automatización de tareas rutinarias hasta análisis avanzados que fundamenten las decisiones estratégicas. Sin embargo, la integración de la IA conlleva sus propios retos y oportunidades.
Según Susie Duong, directora sénior de Investigación y Liderazgo Intelectual de Institute of Management Accountants (IMA), los directores financieros y los líderes contables deben analizar en detalle el impacto de la IA en sus equipos y en los servicios que prestan a los clientes.
A pesar de no ser los principales impulsores de las estrategias de IA en sus organizaciones (en general, se encuentran detrás de los directores de tecnología, los directores de sistemas de información y los CEO), los directores financieros desempeñan un papel fundamental en la adopción y el uso de la IA en sus departamentos.
Según un estudio de Gartnerr, los directores financieros suelen ser críticos con el rendimiento de las inversiones digitales, lo que subraya la importancia de una estrategia de IA bien pensada que justifique sus costos mediante un claro retorno de la inversión o beneficios estratégicos.
En un mundo impulsado por la IA, la percepción de la contabilidad y las finanzas está cambiando
Para ilustrar la importancia de la previsión estratégica, Duong destacó el cambiante rol de los directores financieros y la necesidad de tener en cuenta el cambio de percepciones a medida que la IA se generaliza en los sectores financiero y contable. Además, señaló que los estudiantes universitarios, que ya están aprendiendo a usar la IA, tendrán una percepción completamente diferente de la contabilidad y las finanzas cuando ejerzan la profesión.
Por este motivo, los directores financieros no pueden darse el lujo de ser complacientes en lo que respecta a la formación en IA, y deben asegurarse de que la empresa y su talento estén a la par de la rápida evolución tecnológica.
Con el avance de la IA, los directores financieros deben tomar medidas proactivas para integrar esta tecnología tanto a sus operaciones como a su estrategia. Esto implica no solo comprender la IA, sino también preparar a sus equipos para un futuro donde esta tecnología sea una parte indispensable del panorama financiero.
De este modo, pueden garantizar que sus organizaciones sobrevivan y prosperen en esta nueva era de las finanzas digitales.
La incorporación de la IA requiere un enfoque estratégico para garantizar el retorno de la inversión (ROI)
La incorporación de la IA a las operaciones financieras requiere un enfoque estratégico para garantizar un retorno significativo de la inversión (ROI). Dadas las grandes oportunidades de costos asociadas a la implementación de la IA, los líderes financieros deben elaborar una estrategia con visión a futuro para justificar estas inversiones.
"A medida que la IA sigue avanzando, los directores financieros deben tomar medidas proactivas para incorporar esta tecnología a sus operaciones y estrategias [...]. Pueden garantizar que sus organizaciones no solo sobrevivan, sino que prosperen, en esta nueva era de las finanzas digitales
Como señala Duong, “implementar la IA es costoso; cuando las empresas deciden incorporarla, deben renunciar a otras posibles iniciativas. Esto representa el costo de oportunidad”.
Para superar estos retos de manera eficaz, los directores financieros deben involucrar a los miembros del equipo en todos los niveles, y comunicar con claridad los beneficios de la incorporación de la IA tanto para la organización como para los puestos individuales. Además, ofrecer oportunidades de actualización de conocimientos y perfeccionamiento es fundamental para ayudar a los empleados a adaptarse al cambiante entorno de trabajo que impulsa la IA.
Los retos de la IA en el sector financiero
Implementing A.I. in finance is not without its challenges. In fact, there are four key areas where CFOs often face hurdles:
1. Comprensión de la tecnología:
muchos profesionales de las finanzas no están capacitados en los aspectos técnicos de la IA; por lo tanto, es fundamental que aprendan sobre el funcionamiento de estas tecnologías.
2. Ética y gobernanza:
a medida que se extiende el uso de la IA, las cuestiones éticas relacionadas con su implementación, como la privacidad de la información y el sesgo de datos, cobran cada vez más relevancia.
3. Cuestiones operativas:
la incorporación de la IA a los sistemas y flujos de trabajo existentes puede ser una tarea compleja que requiere una planificación minuciosa.
4. El factor humano:
tal vez el reto más importante sea gestionar el impacto de la IA en el personal. Es posible que las capacidades de automatización de la IA provoquen ansiedad en torno a las funciones de los empleados, pero la capacitación estratégica mitiga estas inquietudes.
IA responsable: ética y gobernanza
Una gobernanza sólida de la IA es fundamental para mitigar riesgos y garantizar el cumplimiento de las normas en constante evolución. Las instituciones financieras deben establecer marcos para adaptar el desarrollo de la IA a sus valores y principios éticos.
Este enfoque, conocido como IA ética, garantiza un impacto empresarial transformador al tiempo que mantiene la confianza y la aceptación dentro de la organización.
"Una gobernanza sólida de la IA es fundamental para mitigar riesgos y garantizar el cumplimiento de las normas en constante evolución. Las instituciones financieras deben establecer marcos para adaptar el desarrollo de la IA a sus valores y principios éticos".
Componentes clave de un marco de IA responsable
- Estrategia: la estrategia completa de IA vinculada a los valores de la empresa, la estrategia de riesgo y los principios éticos.
- Gobernanza: la supervisión por parte de un equipo responsable de liderazgo de IA con recorridos de escalamiento establecidos para identificar y mitigar riesgos.
- Procesos: los procesos rigurosos de control y revisión de productos que sirven para garantizar el cumplimiento de los criterios de la IA responsable.
- Tecnología: la infraestructura de datos y tecnología que sirve para mitigar los riesgos de la IA, incluidas las herramientas para el uso responsable de la IA mediante el diseño y la correspondiente supervisión del ciclo de vida.
- Cultura: la comprensión del personal y los usuarios respecto de sus funciones y obligaciones conforme el mantenimiento de una IA responsable.
“Al incorporar la IA, no solo se automatizan las tareas rutinarias: se obtienen conocimientos valiosos que fundamentan las decisiones estratégicas e impulsan el avance de tu organización”.
En conclusión, la incorporación de la IA al sector financiero no es una simple tendencia: es un cambio fundamental que puede redefinir el modo en que las organizaciones operan y compiten. Al adoptar la IA, los líderes financieros pueden obtener conocimientos transformadores que permitan mejorar la toma de decisiones e impulsar el crecimiento sostenible.
Sin embargo, este recorrido demanda una mentalidad estratégica, un compromiso con la gobernanza ética y un enfoque en la mejora de la capacitación de los equipos para adaptarse a las nuevas tecnologías. Mientras exploras las complejidades de la integración de la IA, recuerda que el compromiso proactivo y la comunicación clara serán fundamentales para fomentar una cultura de innovación.
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